これらは当事務所によく寄せられる相談であり、昔の私自身の悩みでもありました。

悶々と考えて、結局何も変わらないまま時間が経ってしまうという現象です。

そんな悩みを解決する一助になれるのが「ライフプランニング」です。

「ライフプランニング」とは、人生の中で実現したいことやタイミングを明確にして、「お金の計画と一緒に未来の年表を作ること」です。

当事務所では、全てのお客様にこのライフプランニングを体験いただいてから、具体的な解決策のご提案や実現のためのサポートをしています。

何故かというと、ライフプランニングの工程を飛ばしてしまうと「今だけ乗り越えれば良い」という対処療法的なアドバイスになってしまい、根本的な改善に繋がらないからです。

よくあるお悩みの一つに「お金が上手に貯まらない」というご相談があります。対処療法であれば「食費を削る」「外に出ず家にいる」という手段で一時的にはお金は貯まります。ただし、我慢の連続なので長くは続きません。

ライフプラン作ると、長い時間軸で考えた時に、現在の家計状態が適切かどうか、どこを直せばもっと良くなるかをご自身やご家族の力で判断できるようになるので、「未来の希望」を持って、ストレスのない家計改善ができるようになります。

また、ご家族の協力が必要な時はライフプランが話し合う「根拠」になったり、思うように計画が進んでいない時は、立ち戻れる「原点」になることもあります。

このように、当事務所のサービスはライフプランを作ることではなく「ライフプランをご自身やご家族の実生活にどう活かすかを発見いただき、実践をサポートすること」です。

そのためのプロセスとして、当事務所では、iDeCo・NISAといった制度の取り扱い方をお伝えしたり、ピンチの時にも困らないような貯蓄のバランス、保険を活用した家計の仕組みづくりなどをご提案しています。

AI時代に突入し「お金」の情報は以前にも増して増加しています。誰にでも手に入れられる情報だからこそ、「自分にとって何が正解か」を選びづらい時代となりました。

老後準備、相続、教育、住まいのこと。「こんな事聞いていいのかな？」と思わずに、どうぞお気軽にご相談ください。

私が培ってきた経験や知識を惜しみなくご提供し、様々な分野の専門家ネットワークを駆使しながら、「お金の不安を安心に変えるお手伝い」をさせていただきたいと思っています。